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미국발금융위기,유럽발재정위기,서브프라임모기지,금융위기사례(instance)

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작성일17-11-29 06:40

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레포트/경영경제
미국발금융위기,유럽발재정위기,서브프라임모기지,금융위기사례(instance)



순서

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미국발금융위기,유럽발재정위기,서브프라임모기지,금융위기사례(instance)
_SLIDE_1_
최근의 글로벌 위기 그리고
아시아의 미래
_SLIDE_2_
CONTENTS
Ⅰ. 미국발 금융위기
1. 배경, 원인, 진행 과정
2. 극복노력 및 한국에 미친 영향

Ⅱ. 유럽발 재정위기
1. 배경,원인
2. 진행과정 및 극복을 위한 노력
3. 전망 및 시나리오

Ⅲ. 두 금융위기 비교분석
1. 공통점, 차이점

Ⅳ. 토론 주제
_SLIDE_3_


미국발 금융위기
_SLIDE_4_
미국발 금융위기
미국발 금융위기의 배경
저금리와 이로 인해 형성된 부동산 가격 버블로 모기지론 시장이 비정상적으로 과열됨
2000년 초, 연방정부는
시장 부양을 위해
초 저금리 정책 실시
시장에 과도한
유동성이 공급되어
부동산 버블 형성

과잉 유동성
주택을 담보로 하는
모기지론 시장에 대한
금융기업의 투자 증가
저금리로 인한 금융 상품의 이자수익 보...

_SLIDE_1_
최근의 글로벌 위기 그리고
아시아의 미래
_SLIDE_2_
CONTENTS
Ⅰ. 미국발 금융위기
1. 배경, 원인, 진행 과정
2. 극복노력 및 한국에 미친 영향

Ⅱ. 유럽발 재정위기
1. 배경,원인
2. 진행과정 및 극복을 위한 노력
3. 전망 및 시나리오

Ⅲ. 두 금융위기 비교분석
1. 공통점, 차이점

Ⅳ. 토론 주제
_SLIDE_3_


미국발 금융위기
_SLIDE_4_
미국발 금융위기
미국발 금융위기의 배경
저금리와 이로 인해 형성된 부동산 가격 버블로 모기지론 시장이 비정상적으로 과열됨
2000년 초, 연방정부는
시장 부양을 위해
초 저금리 정책 실시
시장에 과도한
유동성이 공급되어
부동산 버블 형성

과잉 유동성
주택을 담보로 하는
모기지론 시장에 대한
금융기업의 투자 증가
저금리로 인한 금융 상품의 이자수익 보장
가격 상승으로 인한 담보 가치 상승
금리는 1%, 부동산 가격 상승률은 6% - 채무를 이행하지 않더라도 담보만으로 원리금 회수 가능!
_SLIDE_5_
미국발 금융위기
미국발 금융위기의 원인
지속적인 대출을 위한 자금조달과, 고 수익을 얻기 위한 무분별한 파생상품 발행
2차, 3차 파생상품을 통해 무한정한 자본조달이 가능 고수익을 노린 무책임한 상품 발행, 매입
고수익을 노린 증권 매입
받은 프리미엄으로
부채담보부증권 발행
주택 증서
대출금
부채담보부
증권 발행
고위험군
증권 매입
매입한 증권으로
2차 파생상품 발행
고위험군
상품 매입
채무자
모기지론 업체
투자전문회사(헤지펀드)

신용상환 보장을 대가로 프리미엄을 받음
(신용부도스왑)

신용 보장 업체 (모노라인)
투자전문회사(헤지펀드)
_SLIDE_6_
2차 파생상품에서 고 수익을 노리기 위해 또 다시 발행되는 파생상품들
1차 파생상품에서 파생된 2차 금융상품(신…(생략) 용부도스왑, 부채담보부증권 등)
자금조달을 위한 1차 파생상품(부채담보부증권 등)
미국발 금융위기
미국발 금융위기의 원인
얼마 되지 않는 대출채권(담보)의 가치가 각 파생 단계를 거치며 눈덩이처럼 불어남

본래 대출채권의 가치
_SLIDE_7_
미국발 금융위기
미국발 금융위기의 진행과정
저금리 정책 종료, 주식시장의 버블 붕괴로 모기지론 시장은 새로운 국면을 맞이함
저금리로 인한 채권의 부실화, 이로 인한 금융위기의 확산은 리먼 브라더스가 파산하면서 정점을 이룸
_SLIDE_8_
G20을 중심으로 금융시장 안정화 조치 및 경기부양을 위한 확장적 재정정책을 시행함
정부의 확장적 재정정책
각국 중앙은행의 저금리 정책
미국의 구제금융 및 양적완화 정책
- 2008.10월 : 7000억 달러 구제금융법안 미 의회통과
- 2008.11월 : FRB 8000억 달러 모기지, 가계 및 중소기업 대출시장 안정에 추가투입결정
- 2009.1월 : 오바마 대통령 2년간 7000억 ~ 1조달러의 경기부양책발표
금융위기 이후 주요국 유동성 공급現況
GDP대비 mean or average(평균) 20%
출처: BNP paribas
출처: FN Guide

금융위기 이후 주요국 기준금리 추이
금융위기 이후 각국의 중앙은행은 저금리 정책을 유지함

미국발 금융위기
극복노력
_SLIDE_9_
극복노력 후 주요국 주가지수 회복
금융위기 이후 주요국 주가지수
출처: 네이버 금융

금융위기 이후 주요국 환율
09년 4/4 분기 주요국 환율이 위기 이전 수준으로 회복됨
위기 극복을 위한 국제적 공조결과 국제금융시장의 불안은 예상보다 빨리 진정됨

극복노력 후 주요국 환율 회복

09년 4/4 분기 주요국 주가가 위기 이전 수준으로 회복됨
미국발 금융위기
극복 노력의 결과
출처: 네이버 금융
_SLIDE_10_
한국은 금융위기에 능동적으로 대처하며, OECD국가 중 가장 빨리 회복함
한국에 미친 영향
극복 노력 및
미국발금융위기,유럽발재정위기,서브프라임모기지,금융위기사례,경영경제,레포트
다.

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